Online Kredit für Selbstständige und junge Unternehmen

Gerade für Existenzgründer, Selbstständige und junge Unternehmen ist es meist schwierig, von der klassischen Hausbank einen Kredit zu kriegen. Doch welche Alternativen bestehen außerdem? Das Internet bietet hier neue Wege!

Sei es der Kredit von einer Vielzahl privater Geldgeber, wie das Crowdlending auf und , oder der Förderkredit, der online über die GRENKE Bank angefragt werden kann - hier finden Sie Möglichkeiten der Finanzierung.

Schneller & einfacher: den Kredit online beantragen

Reicht das eigene Kapital für die Finanzierung der Existenzgründung nicht aus, so kann man entweder Investoren suchen, die dann ein gewisses Mitspracherecht erhalten, oder aber man stellt den zusätzlichen Kapitalbedarf über einen Kredit sicher.

Wenn man sich als Gründer für einen Kredit entscheidet, so kann der Online Kredit eine gute Option sein - der klassische Bankkredit kommt leider sehr oft nicht infrage, da Gründer bei Banken meist als sehr risikoreich eingestuft werden und entsprechend unattraktiv sind. In der Regel ist die Beantragung relativ schnell und vergleichsweise unkompliziert – insbesondere im Vergleich zum klassischen Bankkredit. Ein weiterer Vorteil beim Kredit über eine Onlineplattform ist sicherlich auch die Tatsache, dass schon kleine Beträge finanziert werden können, da der Bearbeitungsaufwand bei einem Online Kredit so gering wie nur möglich gehalten wird. Auch was die Konditionen angeht, kann ein Online Kredit oft attraktiver sein als der bekannte Bankkredit.

Je nach Phase und Finanzierungshöhe kommen dabei verschiedene Arten von Onlineangeboten infrage. Wir haben nachfolgend die wichtigsten Angebote für Existenzgründer, Selbstständige und junge Unternehmer zusammengestellt.

Online Kredite auf einen Blick

Bevor wir Ihnen die einzelnen Angebote im Detail vorstellen, finden Sie nachfolgenden wichtigsten Fakten im Überblick. So können Sie schneller das für Sie passende Angebot finden:

  • Kurzfristige Kreditlinie für bereits Selbstständige und Unternehmen bis 100.000 Euro und 12 Monate Laufzeit von iwoca
  • Kleiner Online Kredit bis 25.000 Euro mit bis zu 60 Monaten Laufzeit - für Gründer und Selbstständige
  • Größerer Online Kredit für kleine und mittelständische Unternehmen bis zu 150.000 Euro
  • Langfristiger Förderkredit bis 100.000 Euro von der GRENE Bank

Auxmoney ist eine Internetplattform, die private Geldgeber und Kreditnehmer zusammenbringt. Bei der mittlerweile mehrfach ausgezeichneten Online Kredit Plattform, die bereits über 100 Millionen Euro vermittelt hat, finanzieren in der Regel mehrere Anleger jeweils ein Kreditprojekt. Daher spricht man bei dieser Form für den Online Kredit auch oft von Crowdlending, da die Crowd für ein Projekt Geld ausleiht.

Interessant ist dieser Online Kredit insbesondere für Gründer, die nicht über einen hohen Finanzierungsbedarf verfügen, aber trotzdem ein Darlehen benötigen. Banken geben in der Regel sehr ungerne Kredite an Selbstständige und wenn, dann nur, wenn weiter besichert wird und der Darlehensbetrag relativ hoch ist.

Ein weiterer Vorteil beim Online Kredit von der Crowd ist, dass ein Projekt relativ schnell eingestellt werden kann und somit eine lange Bearbeitungszeit entfällt. Außerdem gibt es die Möglichkeit, ein Auto als Sicherheit zu hinterlegen, was den Score (Bonität) verbessert und somit zu einem geringeren Zins führt. Interessanter Nebeneffekt kann zusätzlich der Marketingeffekt sein, den man auf der Plattform erhält - man präsentiert sein Projekt über 40.000 Anlegern, die ggf. auch Kunden werden können!

Die wichtigsten Eckdaten für den Online Kredit von Auxmoney:

  • Finanzierungsfokus: Online Kredit für Existenzgründer & Selbstständige
  • Finanzierungshöhe: 1.000 bis zu 25.000 Euro
  • Zinssatz: Abhängig von dem von Auxmoney ermittelten Score - zwischen 7-15%
  • Laufzeit: 12 bis 60 Monate
  • Haftung: Persönlich (KfZ kann als Sicherheit hinterlegt werden)

Funding Circle hat von der Grundidee ein ähnliches Konzept wie Auxmoney. Allerdings fokussiert sich Funding Circle auf bereits gegründete Unternehmen, die Kapital für Betriebsmittel oder einen Investitionskredit benötigen. Entsprechend eignet sich dieser Online Kredit vor allem für kleinere und mittelständische Unternehmen.

Nichtsdestotrotz wird auch dieser Online Kredit von der Crowd finanziert. Sprich: Eine Reihe an Anlegern finanzieren gemeinsam ein Kreditprojekt. Wie bei Auxmoney gilt auch bei diesem Online Kredit, dass das jeweilige Kreditprojekt überzeugend, detailliert und aussagekräftig beschrieben wird.

Die wichtigsten Eckdaten für den Online Kredit von Funding Circle:

  • Finanzierungsfokus: Online Kredit für kleine und mittelständische Unternehmen
  • Finanzierungshöhe: 10.000 bis zu 150.000 Euro
  • Zinssatz: Abhängig von der Bonität (zwischen 4-16%)
  • Laufzeit: 6 bis 60 Monate
  • Haftung: Das jeweilige Unternehmen mit selbstschuldnerischen Bürgschaft der Geschäftsführer

Online zum Förderkredit der GRENKE Bank

Die zinsgünstigsten Kredite für Existenzgründer und junge Unternehmen bieten in der Regel die Förderbanken. Ein Förderdarlehen von ein paar Tausend Euro bis hin zu einem Gründerkredit von bis zu 10 Millionen Euro ist möglich. Allerdings ist die Kreditbeantragung kein leichtes Unterfangen. Deswegen haben wir von Recitfga-bsl.info mit der GRENKE Bank eine Kooperation geschlossen, die auf Förderkredite für Existenzgründer und junge Unternehmen spezialisiert ist.

Über die GRENKE Bank kann einfach und bequem ein Kredit online angefragt werden. Schon nach kürzester Zeit erfahren Sie, ob ein Förderkredit für Sie infrage kommt und zu welchen Konditionen.

  • Finanzierungsfokus: Förderkredite für Gründer und Selbstständige sowie KMUs
  • Finanzierungshöhe: 25.000 bis zu 100.000 Euro
  • Zinssatz: gefördert, daher zinsgünstig
  • Laufzeit: 5 bis maximal 10 Jahre
  • Tilgungsfreie Zeit: Ja, bis maximal 2 Jahre
  • Haftung: 80%-ige Haftungsfreistellung

Online zur Kreditlinie bis 100.000 Euro von iwoca

Einen zusätzlichen Dispokredit von bis zu 100.000 Euro bietet iwoca. Den Kredit beantragen Sie online auf Ihrem iwoca-Kundenaccount. Je nach Höhe des Kredits müssen Sie dafür verschiedene Unterlagen bereitstellen und hochladen, zum Beispiel aktuelle BWAs oder Kontoauszüge der letzten Monate.

Die Kreditentscheidung erfolgt datenbasiert, bis zur Kreditentscheidung vergehen ein paar Stunden. Der Kredit wird in einem Zeitraum von 12 Monaten zurückbezahlt. Vorzeitige Rückzahlungen über die Mindestrückzahlungssumme hinaus sind jederzeit möglich. Einen Kredit bei iwoca kann jeder Unternehmer beantragen, der seit mindestens 4 Monaten geschäftlich tätig ist und über 10.000 Euro Jahresumsatz erwirtschaftet und dessen Unternehmen in Deutschland registriert ist.

So berechnen Sie Zins & Tilgung Ihres Darlehens

Bevor Sie online einen Kredit beantragen, sollten Sie vorab die monatlichen Zinsen und die Tilgung berechnen. Abhängig von der Art des Darlehen - Tilgungsdarlehen vs. Annuitätendarlehen - fällt die monatliche Belastung dabei jeweils unterschiedlich aus. 

Wenn Sie Ihren online Kredit vorab durchrechnen möchten, können Sie hierfür unseren kostenfreien Tilgungsrechner nutzen.

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ソース hebidoshi84.blog.fc2.com